Budsjett og regnskap er veldig nyttige verktøy for å få oversikt over familieøkonomien, og krever ikke nødvendigvis så mye arbeid som mange tror. Her går jeg gjennom hvordan vi har valgt å gjøre det, for å vise at dette ikke er redskap kun for de som her fanget i Luksusfellen.
Juni ble en bra måned for alfaporteføljen, og den er opp 7.6% til 140 297 kr i juni. Indeksen var i samme periode opp 2.9% og ble altså slått med 4.7% denne måneden. Etter en elendig mai slo spesielt semi-aksjene mine tilbake i juni. Jeg valgte å gjøre ett salg og et kjøp i juni, og har noe penger som skal plasseres i juli.
Nå begynner det å bli omtrent et år siden jeg satte meg som mål å investere sparepengene mer strukturert og gjennomtenkt enn tidligere. Nå skal jeg gå litt gjennom de prinsippene jeg har begynt å holde meg til når jeg investerer i enkeltaksjer, og forklare litt hvorfor jeg tror dette er gode prinsipper å følge.
Mai ble en beksvart måned for alfaporteføljen, som en følge av at mange av aksjene jeg sitter med er veldig sensitive til handelskonflikten mellom USA og Kina. Totalt er porteføljen ned hele 13,8% i mai, mot indeksen som er ned 4,6%. Den ble dermed slått av indeksen med hele 9,2%, og er den dårligste måneden jeg har sett så langt, og knuste for eksempel desember 2018 som var dårlige måned så langt.
Det er en del momenter som er fornuftige å tenke gjennom når man skal skal bygge sin langsiktige spareportefølje. Hvor lang tidshorisont og hvor avhengig man er av pengene er to av faktorene som spiller inn. Men en portefølje blir som sagt ikke til på en dag, hverken planen eller den faktiske sammensetninga. Dette er mitt første utkast til en overordnet porteføljestrategi.
Etter mars var det godt å se at porteføljen hentet seg godt inn igjen i april. Ble hele differansen fra mars tatt inn igjen, og porteføljen endte opp 8,67% mot benchmarken (Vanguard VT) som endte opp 3,52%. Det betyr at porteføljen slo indeksen med hele 5,15%, og ligger nå på kr 151 153. Så langt i år er porteføljen opp 25% mens indeksen er opp ca 15%.
Dette er et sitat fra Warren Buffett, som jeg har stor respekt for. Allikevel klarer jeg ikke å være helt enig med han i akkurat dette. Diversifisering er noe av det mest diskuterte innen investering, og et tema som engasjerer de fleste – og jeg synes det er vanskelig, kanskje umulig, å finne et «riktig» svar.
