Februar er her, og millionen er passert. Verdien på spareplanen fortsetter å øke jevnt og trutt. Jeg synes markedene virker dyre, og det er vanskelig å finne gode kjøp. Derfor har jeg redusert aksjeandelen en del denne måneden.
Året startet svært bra for alfaporteføljen, som nå har en verdi på 334 093 kr. Dette er en oppgang på 9.87% i januar, mot indeksen som i samme periode har gått opp 0.71%.
Desember ble nok en svært bra måned for spareplanen, og den er svært nær å passere den første millionen. Det betyr at etter ett år med slike oppdateringer har spareplanen gått fra 573 750 kr helt opp til 980 456 kr.
Porteføljen avsluttet året sterkt med en oppgang på +3.18% og 9372 kr til 304 071 kr, mens indeksen samtidig gikk ned -0.28%. Med det avsluttes et svært bra, men volatilt år for alfaporteføljen.
I år som i fjor bruker jeg romjula til å oppsummere hvordan spareplanen har gått det siste året. Et utrolig spesielt år, men jeg er godt fornøyd med resultatet til tross for at spareraten er noe lavere enn i fjor.
Tilbake i mai 2019 skrev jeg et innlegg hvor jeg prøvde å planlegge oppbygningen av porteføljen fremover, og hvordan jeg ville bygge min spareplan. Mye har skjedd siden da, og nå er det på tide å se hvordan jeg ser på dette nå.
November ble en eksepsjonell måned, hvor aksjemarkedet – og spesielt verdiaksjer – gikk så det suste. Spareplanen nådde ny rekord, og er opp hele 130 000 kroner. Det er i all hovedsak på grunn av verdiøkning i aksjene.
Med en tydelig tilt mot verdi og sykliske aksjer fikk alfaporteføljen sin beste måned noensinne i november, +20.83% til 294 698 kr. Også verdensindeksen gjorde det bra med +5.04%, men ble slått med over 15 prosentpoeng.
Oktober ble nok en måned med lite fokus på aksjer og spareplan, og mest fokus på flytting til ny bolig. Det å bytte bolig medfører en rekke forutsette og uforutsette utgifter, så dette ble en måned hvor spareplanen krympet litt.
Til tross for en del volatilitet, ble resultatet for alfaporteføljen -0.30% til 243 173 kr. Indeksen gikk ned med -0.26%, og det ble altså omtrent likt denne måneden.
Noen ser på aksjer som gambling, en lottokupong som man setter noen penger på for å prøve å bli rik. Aksjekursen er ikke det som en investor bør fokusere på. Bak hver aksje er det et selskap, som er det man bør fokusere på.
September gikk fort, og endte med at vi fikk solgt boligen vår for omtrent det vi hadde håpt på. Nå har vi både kjøpesum og salgssum, som gjør at vi kan begynne å planlegge litt for hvordan boligbyttet vil påvirke spareplanen.