Sparing har blitt mer trendy og populært de siste årene, og jeg heier på det for fullt. Som mange andre bloggere deler jeg mine tips og erfaringer her på bloggen, forhåpentligvis til motivasjon både for meg selv og andre. Men det er fortsatt noen som misliker både FIRE-bevegelse, sparerate og nøysomhet.
September ble en bra måned for alfaporteføljen, og den er opp 3.65% til 148 877 kroner. Den slo indeksen med over to prosentpoeng, spesielt på grunn av gode kvartalstall siste dag i måneden. Jeg har valgt å presentere disse månedsrapportene litt mer strukturert, og blant annet lage en del flere grafer.
Mange velger å spare til barna sine, f.eks. deler av barnetrygden. Vi gjør også det, og tenkte derfor å gå gjennom hvordan jeg gjør det og hvorfor jeg gjør det. Merk at jeg er verken jurist eller økonom, så dette er mine tips basert på det jeg har lest meg opp på. Til slutt vil jeg beskrive planen for å unngå skatt på hele gevinsten!
I siste måneden av det første året ble alfaporteføljen slått av indeksen, og er ned 2,22% i august. Til sammenligning gikk verdensindeksen, representert ved Vanguard VT, opp 0,76%. Hvis jeg ser på hele det første året er jeg omtrent i null, mens benchmarken er opp litt over 5%. Jeg startet med 144 104 kroner for et år siden, og har nå 143 633 kroner.
Utbytteinvestering, og da spesielt DGI (Dividend Growth Investing), er en populær strategi blant mange investorer, og jeg skjønner fascinasjonen med det. Jeg har startet min egen utbytteportefølje, men da uten det samme fokuset, og vil argumentere litt for hvorfor her.
To viktige konsepter innen aksjehandel er investering og spekulering. Jeg har min egen definisjon av dette som jeg synes det kan være interessant å diskutere. Jeg deler alle handler jeg gjør i verdipapirer i enten investering eller spekulering, hovedsaklig for å avklare for meg selv formålet med plasseringen.
Juli ble en grei måned for alfaporteføljen, med en oppgang på 4,70% mot indeksens 3,77%. Verdien er nå på nesten 147 000 kroner. Til tross av at de fleste aksjene er ned var det noen få aksjer som virkelig fortsatte oppgangen vi så i juni. Ingen aksjer ble solgt denne måneden, men jeg valgte å kjøpe et nytt selskap.
Nordmenn og egen bolig hører sammen som hånd og hanske. Er det et mål som alle nordmenn skal ha når de blir voksne så er det å kjøpe egen bolig. Med de incentivene vi får fra det offentlige er det ikke så rart at det er den mest populære sparemetoden for nordmenn. Men har det gått for langt? Er dagens boligpriser bærekraftige over tid?
Budsjett og regnskap er veldig nyttige verktøy for å få oversikt over familieøkonomien, og krever ikke nødvendigvis så mye arbeid som mange tror. Her går jeg gjennom hvordan vi har valgt å gjøre det, for å vise at dette ikke er redskap kun for de som her fanget i Luksusfellen.
Juni ble en bra måned for alfaporteføljen, og den er opp 7.6% til 140 297 kr i juni. Indeksen var i samme periode opp 2.9% og ble altså slått med 4.7% denne måneden. Etter en elendig mai slo spesielt semi-aksjene mine tilbake i juni. Jeg valgte å gjøre ett salg og et kjøp i juni, og har noe penger som skal plasseres i juli.
Nå begynner det å bli omtrent et år siden jeg satte meg som mål å investere sparepengene mer strukturert og gjennomtenkt enn tidligere. Nå skal jeg gå litt gjennom de prinsippene jeg har begynt å holde meg til når jeg investerer i enkeltaksjer, og forklare litt hvorfor jeg tror dette er gode prinsipper å følge.
Mai ble en beksvart måned for alfaporteføljen, som en følge av at mange av aksjene jeg sitter med er veldig sensitive til handelskonflikten mellom USA og Kina. Totalt er porteføljen ned hele 13,8% i mai, mot indeksen som er ned 4,6%. Den ble dermed slått av indeksen med hele 9,2%, og er den dårligste måneden jeg har sett så langt, og knuste for eksempel desember 2018 som var dårlige måned så langt.
Det er en del momenter som er fornuftige å tenke gjennom når man skal skal bygge sin langsiktige spareportefølje. Hvor lang tidshorisont og hvor avhengig man er av pengene er to av faktorene som spiller inn. Men en portefølje blir som sagt ikke til på en dag, hverken planen eller den faktiske sammensetninga. Dette er mitt første utkast til en overordnet porteføljestrategi.
