Status for juni 2023

Etter et knallbra første halvår for porteføljen nådde jeg 2 millioner kroner. Et beløp jeg aldri hadde fantasert om å kunne nå innen fem år etter at jeg startet denne spareplanen. En litt mer fyldig oppdatering denne gangen.

Dette er månedsstatus for FI2035-prosjektet, hvor jeg ønsker å bli økonomisk uavhengig i 2035 – det vil si å ha nok penger investert til å ikke være avhengig av en jobbinntekt for å kunne overleve. Målet er 6 millioner kroner, i tillegg til et nedbetalt hus.

Advarsel:
Det er viktig at du ikke anser dette som økonomisk rådgivning. Jeg er en amatør som forsøker å forvalte pengene aktivt selv, og inviterer deg til å følge med på hvordan jeg gjør dette.

Dette er mine vurderinger og analyser, og du må finne din egen metode for sparing. Hadde jeg kjøpt et globalt indeksfond for alle pengene i stedet for å kjøpe enkeltaksjer, hadde jeg hatt et større investert beløp i dag. Det å slå markedsavkastningen er svært vanskelig. Aksjeanalyse og investering har blitt en hobby jeg liker svært godt, og er årsaken til at jeg fortsetter med dette. Hadde jeg ikke hatt den interessen hadde jeg trolig brukt mer av pengene på forbruk og mindre på sparing.

Status: 2 027 966 kr

Denne siden har ikke vært oppdatert på noen måneder, etter at jeg fant ut at den var blitt hacket. Hacket i form av at noen hadde fått lastet opp egne html-sider og indeksert de i google, altså spam-lenker. Da kopierte jeg databasen til siden, og fant ut at jeg skulle gi siden et løft i form av nytt design samtidig som jeg bytter server. Når du leser dette, så er dette designet ute. Jeg vil gjerne høre hva du tenker om det i kommentarfeltet! 🙂

Aksjene har gått opp nesten ca 100 000 kr i løpet av mai, og i tillegg har jeg fått spart en del penger fra månedslønnen som inkluderer overskuddsdeling. Allikevel viser endringer i aktivaklasser at aksjeverdien er opp kun 16 000 kr. Det er fordi jeg har solgt ganske mye i løpet av måneden, både ryddet litt og for å trimme porteføljen og solgt noen aksjer for å redusere belåningen.

Siden det er tre måneder siden jeg kom med forrige oversikt over enkeltaksjer, så deler jeg en ny oppdatering her, med mine enkeltaksjer per 20. mai 2023:

Siden forrige oppdatering av porteføljen har jeg tatt inn ett nytt selskap, Nordic Mining, og solgt meg helt ut av Kone, Educational Development, Danimer Scientific og Blue Hat Interactive. Alle ble solgt denne måneden, så jeg kommer tilbake til de senere.

Har nå 29 selskaper i porteføljen, som jeg har som må å på sikt få ned til 20. Dette har riktignok vært et mål lenge, så det er ikke sikkert jeg klarer det. Jeg vurder hele tiden de selskapene som jeg har en investering på under 50 000 kr i, om de skal økes eller selges ut. Dette gjelder selskaper som Johnson Outdoors, Capri Holdings, Porsche Automobil Holding og Ebix.

Det er noen større posisjoner jeg også vurderer om jeg ønsker å ha i porteføljen. Jeg er nå omtrent i null for Elmera Group (Fjordkraft), men om denne kommer over 30-35 kr vil jeg ta en vurdering på om den skal selges. Det er riktig nok 50% oppgang dit enda.

Intel er jeg også usikker på om jeg vil ha med videre. De er skikkelig i bakpå i konkurransen med AMD og Nvidia, og skal gjøre store investeringer i nye fabrikker. Selv om det har vært en viktig spiller i IT-industrien tidligere, ser jeg også at store aktører som Apple utvikler sine egne brikker. Intel kan ende opp litt som IBM, en gammel gigant som aldri kommer helt tilbake. Det kan hende pengene kan vokse bedre andre steder, men jeg tror vi vil se 50-tallet igjen i løpet av få år.

Kjøp og salg av aksjer

05.05.23 – Solgte 50 aksjer i Kone Corporation på €52.50 (30 506 kr)
Jeg har absolutt tro på at Kone er et kvalitetsselskap, men jeg valgte å selge meg ut av dette som en del av reduksjonen av antall selskaper i porteføljen. Jeg har aldri satt meg grundig inn i Kone, og prisingen er ikke lenger billig. Den forsvant derfor ut nå med en avkastning på rundt 25-30% på et halvår.

09.05.23 – Kjøpte 40 aksjer i PayPal på $65.97 (28 013 kr)
Etter at PayPal falt mye etter kvartalsrapporten i mai, valgte jeg å doble posisjonen min. Jeg synes markedet priser PayPal veldig billig nå, og syntes egentlig ikke rapporten så veldig dårlig ut. PayPal vokser fortsatt, og er priset på en fremtidig P/E på 12-13. Med en vekst på 6-12% i året fremover, tror jeg dette kan gi en avkasting på 15-20% i året de neste fem årene, og at den skal doble seg. Holder den seg under $75 til neste kvartalsrapport og den ser like bra ut, kan det nok godt hende jeg øker nok en gang.

Femårsmål: $150 (18% CAGR)
Min kjøpsgrense: $75 / Min salgsgrense: $117

12.05.23 – Solgte 800 aksjer i Educational Development på $1.58 (13 394 kr)
Educational Development var den store vinneren min i 2020, og det var nok bare derfor jeg kjøpte den i fjor da den falt ned under det jeg kjøpte den for i 2020. Educational Development har mistet avtalen med det britiske forlaget som de har solgt bøkene til, som i praksis betyr at de må starte på nytt med nye produkter. De har kjøpt et selskap som lager vitenskapelige opplæringsleker, men jeg ser ærlig talt for meg at de skal klare å gjøre dette. Skal jeg gjette så vil selskapet snart begynne å tape mer og mer penger, og det beste som kan skje er nok at de blir kjøpt opp.

12.05.23 – Solgte 400 aksjer i Danimer Scientific på $2.98 (12 647 kr)
Et annet selskap jeg ryddet opp er Danimer Scientific. Da jeg analyserte dette selskapet så så det for meg ut som de skulle klare å tjene penger, men det har vist seg å være feil. De bruker planteolje for å lage fornybar og miljøvennlig plasterstatning, men det ser ikke ut som de klarer å skalere produksjonen på en lønnsom måte. Siden de ikke tjener penger, går jeg ut av posisjonen med et lite tap.

12.05.23 – Solgte 750 aksjer i Blue Hat Interactive på $0.94 (7 458 kr)
Dette var et forsøk på å finne net-net-aksjer, og dette er et kinesisk selskap for digital opplæring. Den hadde falt lenge etter at kinesiske myndigheter la ned forbud på å tjene penger på opplæring, og så ut til å ha verdier som oversteg bokverdien til selskapet etter at gjeld var trukket fra. En stund etterpå skrev de ned en god del av disse verdiene, og det har vært et sørgelig selskap å eie. Kvitter meg med denne dyrekjøpte lærdommen med et tap på mellom 60-70%.

30.05.23 – Solgte 1000 aksjer i Elmera Group på 22.76 kr (22 726 kr)
Jeg tror fortsatt at Fjordkraft har en svært god posisjon i det norske strømmarkedet, men etter den siste tids oppgang var Elmera Group blitt min største posisjon. Det synes jeg ikke det burde være, og solgte derfor en del av aksjene jeg satt på. Er nå omtrent i null på Elmera Group, når man regner med utbyttene for de to siste årene. Jeg har tro på at Elmera Group vil få gode kvartaler fremover, og at vi snart kan se en rekyl opp igjen. Som jeg skrev tidligere må jeg ta en vurder på om jeg ønsker å være med videre oppover hvis den når 30-35 kr.

30.05.23 – Solgte 215 aksjer i Bouvet på 66.70 kr (14 311 kr)
Solgte også noen aksjer i Bouvet, hvor jeg jobber. Vi får vert år mulighet til å kjøpe aksjer i eget selskap, og for å unngå at denne posisjonen blir en for stor del av spareplanen valgte jeg å selge noen aksjer nå. For meg virker aksjen greit prisa for tiden, men siden det er arbeidsgiveren min ønsker jeg ikke at både jobb og spareportefølje skal være så avhengig av ett selskap. Er fortsatt min klart største enkeltposisjon på rundt 180 000 kr.

Resultatet for mai ble dermed +122 387 kr. Aksjeporteføljen steg godt i verdi, og samtidig fikk jeg spart en solid sum fra lønnen denne måneden. Alt i alt veldig godt fornøyd med utviklingen i spareplanen så langt i år, naturlig nok.

Vi får om kort tid et nytt familiemedlem, så jeg er usikker på hvor mye tid jeg klarer å dedikere til research av selskaper fremover. Da er det en trygghet å vite at de selskapene jeg sitter på vokser og tjener penger, slik at jeg kan glemme de i noen måneder eller år.

I sommer er det 5 år siden jeg startet denne bloggen, så jeg kommer nok til å bruke litt tid på å oppsummere reisen min. Disse statusoppdateringene har jeg skrevet i 3,5 år, men aksjeporteføljen som jeg da kalte «alfaporteføljen» startet med 144 000 kr tilbake i september 2018. Det er utrolig å se hva dette har utviklet seg til i løpet av de fem årene.

Jeg må nok også justere litt målet mitt om økonomisk uavhengighet. Som jeg har skrevet i disse oppdateringene, så har målet vært å ha 6 millioner kroner investert, samt et nedbetalt hus. Målene mine har definitivt endra seg på de fem årene, og det har også fokuset mitt på at den summen man har satt seg som mål er mindre viktig. Dessuten har vi kjøpt nytt hus, som gjør at jeg definitivt ikke kommer til å eie et nedbetalt hus om 12 år (i 2035).